Banco de España. III. Otras disposiciones. Préstamos hipotecarios. Índices. (BOE-A-2025-11437)
Resolución de 2 de junio de 2025, del Banco de España, por la que se publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial que se ha de aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.
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BOLETÍN OFICIAL DEL ESTADO
Núm. 136
Viernes 6 de junio de 2025
Sec. III. Pág. 74636
III. OTRAS DISPOSICIONES
BANCO DE ESPAÑA
11437
Resolución de 2 de junio de 2025, del Banco de España, por la que se
publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor
de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los
préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial que se ha de
aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos
que se cancelan anticipadamente.
Mayo de 2025
Tipos de referencia1
A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la
compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios.
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS).
Plazos
Porcentaje
Dos años.
1,984
Tres años.
2,067
Cuatro años.
2,156
Cinco años.
2,237
Siete años.
2,380
Diez años.
2,545
Quince años.
2,688
Veinte años.
2,687
Treinta años.
2,577
B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor
de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.
Porcentaje
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) al plazo de un año.
1,908
1
La definición y la forma de cálculo de estos índices se recogen en la Circular del Banco de
España 5/2012, de 27 de junio.
https://www.boe.es
BOLETÍN OFICIAL DEL ESTADO
D. L.: M-1/1958 - ISSN: 0212-033X
cve: BOE-A-2025-11437
Verificable en https://www.boe.es
Madrid, 2 de junio de 2025.–El Director General de Operaciones, Mercados y
Sistemas de Pago, Juan Ayuso Huertas.
Núm. 136
Viernes 6 de junio de 2025
Sec. III. Pág. 74636
III. OTRAS DISPOSICIONES
BANCO DE ESPAÑA
11437
Resolución de 2 de junio de 2025, del Banco de España, por la que se
publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor
de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los
préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial que se ha de
aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos
que se cancelan anticipadamente.
Mayo de 2025
Tipos de referencia1
A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la
compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios.
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS).
Plazos
Porcentaje
Dos años.
1,984
Tres años.
2,067
Cuatro años.
2,156
Cinco años.
2,237
Siete años.
2,380
Diez años.
2,545
Quince años.
2,688
Veinte años.
2,687
Treinta años.
2,577
B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor
de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.
Porcentaje
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) al plazo de un año.
1,908
1
La definición y la forma de cálculo de estos índices se recogen en la Circular del Banco de
España 5/2012, de 27 de junio.
https://www.boe.es
BOLETÍN OFICIAL DEL ESTADO
D. L.: M-1/1958 - ISSN: 0212-033X
cve: BOE-A-2025-11437
Verificable en https://www.boe.es
Madrid, 2 de junio de 2025.–El Director General de Operaciones, Mercados y
Sistemas de Pago, Juan Ayuso Huertas.
