Banco de España. III. Otras disposiciones. Préstamos hipotecarios. Índices. (BOE-A-2025-9382)
Resolución de 5 de mayo de 2025, del Banco de España, por la que se publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial que se ha de aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.
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BOLETÍN OFICIAL DEL ESTADO
Núm. 115
Martes 13 de mayo de 2025
Sec. III. Pág. 62540
III. OTRAS DISPOSICIONES
BANCO DE ESPAÑA
9382
Resolución de 5 de mayo de 2025, del Banco de España, por la que se
publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor
de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los
préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial que se ha de
aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos
que se cancelan anticipadamente.
Abril de 2025
Tipos de referencia1
A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la
compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios.
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS).
Plazos
Porcentaje
Dos años.
1,983
Tres años.
2,056
Cuatro años.
2,144
Cinco años.
2,225
Siete años.
2,364
Diez años.
2,521
Quince años.
2,645
Veinte años.
2,628
Treinta años.
2,488
B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor
de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.
Porcentaje
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) al plazo de un año.
1,973
1
La definición y la forma de cálculo de estos índices se recogen en la Circular del Banco de
España 5/2012, de 27 de junio.
https://www.boe.es
BOLETÍN OFICIAL DEL ESTADO
D. L.: M-1/1958 - ISSN: 0212-033X
cve: BOE-A-2025-9382
Verificable en https://www.boe.es
Madrid, 5 de mayo de 2025.–El Director General de Operaciones, Mercados y
Sistemas de Pago, Juan Ayuso Huertas.
Núm. 115
Martes 13 de mayo de 2025
Sec. III. Pág. 62540
III. OTRAS DISPOSICIONES
BANCO DE ESPAÑA
9382
Resolución de 5 de mayo de 2025, del Banco de España, por la que se
publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor
de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los
préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial que se ha de
aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos
que se cancelan anticipadamente.
Abril de 2025
Tipos de referencia1
A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la
compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios.
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS).
Plazos
Porcentaje
Dos años.
1,983
Tres años.
2,056
Cuatro años.
2,144
Cinco años.
2,225
Siete años.
2,364
Diez años.
2,521
Quince años.
2,645
Veinte años.
2,628
Treinta años.
2,488
B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor
de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.
Porcentaje
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) al plazo de un año.
1,973
1
La definición y la forma de cálculo de estos índices se recogen en la Circular del Banco de
España 5/2012, de 27 de junio.
https://www.boe.es
BOLETÍN OFICIAL DEL ESTADO
D. L.: M-1/1958 - ISSN: 0212-033X
cve: BOE-A-2025-9382
Verificable en https://www.boe.es
Madrid, 5 de mayo de 2025.–El Director General de Operaciones, Mercados y
Sistemas de Pago, Juan Ayuso Huertas.
