Banco de España. III. Otras disposiciones. Préstamos hipotecarios. Índices. (BOE-A-2025-7287)
Resolución de 1 de abril de 2025, del Banco de España, por la que se publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial que se ha de aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.
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BOLETÍN OFICIAL DEL ESTADO
Núm. 87
Jueves 10 de abril de 2025
Sec. III. Pág. 50405
III. OTRAS DISPOSICIONES
BANCO DE ESPAÑA
7287
Resolución de 1 de abril de 2025, del Banco de España, por la que se
publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor
de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los
préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial que se ha de
aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos
que se cancelan anticipadamente.
Marzo de 2025
Tipos de referencia1
A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la
compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios.
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS).
Plazos
Porcentaje
Dos años.
2,269
Tres años.
2,330
Cuatro años.
2,394
Cinco años.
2,451
Siete años.
2,547
Diez años.
2,660
Quince años.
2,761
Veinte años.
2,738
Treinta años.
2,590
B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor
de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.
Porcentaje
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) al plazo de un año.
2,242
1
La definición y la forma de cálculo de estos índices se recogen en la Circular del Banco de
España 5/2012, de 27 de junio.
https://www.boe.es
BOLETÍN OFICIAL DEL ESTADO
D. L.: M-1/1958 - ISSN: 0212-033X
cve: BOE-A-2025-7287
Verificable en https://www.boe.es
Madrid, 1 de abril de 2025.–El Director General de Operaciones, Mercados y
Sistemas de Pago, Juan Ayuso Huertas.
Núm. 87
Jueves 10 de abril de 2025
Sec. III. Pág. 50405
III. OTRAS DISPOSICIONES
BANCO DE ESPAÑA
7287
Resolución de 1 de abril de 2025, del Banco de España, por la que se
publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor
de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los
préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial que se ha de
aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos
que se cancelan anticipadamente.
Marzo de 2025
Tipos de referencia1
A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la
compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios.
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS).
Plazos
Porcentaje
Dos años.
2,269
Tres años.
2,330
Cuatro años.
2,394
Cinco años.
2,451
Siete años.
2,547
Diez años.
2,660
Quince años.
2,761
Veinte años.
2,738
Treinta años.
2,590
B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor
de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.
Porcentaje
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) al plazo de un año.
2,242
1
La definición y la forma de cálculo de estos índices se recogen en la Circular del Banco de
España 5/2012, de 27 de junio.
https://www.boe.es
BOLETÍN OFICIAL DEL ESTADO
D. L.: M-1/1958 - ISSN: 0212-033X
cve: BOE-A-2025-7287
Verificable en https://www.boe.es
Madrid, 1 de abril de 2025.–El Director General de Operaciones, Mercados y
Sistemas de Pago, Juan Ayuso Huertas.
