Banco de España. III. Otras disposiciones. Préstamos hipotecarios. Índices. (BOE-A-2025-4611)
Resolución de 3 de marzo de 2025, del Banco de España, por la que se publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial que se ha de aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.
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BOLETÍN OFICIAL DEL ESTADO
Núm. 57
Viernes 7 de marzo de 2025
Sec. III. Pág. 31166
III. OTRAS DISPOSICIONES
BANCO DE ESPAÑA
4611
Resolución de 3 de marzo de 2025, del Banco de España, por la que se
publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor
de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los
préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial que se ha de
aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos
que se cancelan anticipadamente.
Febrero de 2025
Tipos de referencia1
A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la
compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios.
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS).
Plazos
Porcentaje
Dos años.
2,220
Tres años.
2,228
Cuatro años.
2,251
Cinco años.
2,273
Siete años.
2,317
Diez años.
2,384
Quince años.
2,448
Veinte años.
2,406
Treinta años.
2,225
B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor
de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente
Porcentaje
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) al plazo de un año.
2,236
1
La definición y la forma de cálculo de estos índices se recogen en la Circular del Banco de
España 5/2012, de 27 de junio.
https://www.boe.es
BOLETÍN OFICIAL DEL ESTADO
D. L.: M-1/1958 - ISSN: 0212-033X
cve: BOE-A-2025-4611
Verificable en https://www.boe.es
Madrid, 3 de marzo de 2025.–El Director General de Operaciones, Mercados y
Sistemas de Pago, Juan Ayuso Huertas.
Núm. 57
Viernes 7 de marzo de 2025
Sec. III. Pág. 31166
III. OTRAS DISPOSICIONES
BANCO DE ESPAÑA
4611
Resolución de 3 de marzo de 2025, del Banco de España, por la que se
publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor
de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los
préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial que se ha de
aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos
que se cancelan anticipadamente.
Febrero de 2025
Tipos de referencia1
A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la
compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios.
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS).
Plazos
Porcentaje
Dos años.
2,220
Tres años.
2,228
Cuatro años.
2,251
Cinco años.
2,273
Siete años.
2,317
Diez años.
2,384
Quince años.
2,448
Veinte años.
2,406
Treinta años.
2,225
B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor
de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente
Porcentaje
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) al plazo de un año.
2,236
1
La definición y la forma de cálculo de estos índices se recogen en la Circular del Banco de
España 5/2012, de 27 de junio.
https://www.boe.es
BOLETÍN OFICIAL DEL ESTADO
D. L.: M-1/1958 - ISSN: 0212-033X
cve: BOE-A-2025-4611
Verificable en https://www.boe.es
Madrid, 3 de marzo de 2025.–El Director General de Operaciones, Mercados y
Sistemas de Pago, Juan Ayuso Huertas.
