Banco de España. III. Otras disposiciones. Préstamos hipotecarios. Índices. (BOE-A-2025-2495)
Resolución de 3 de febrero de 2025, del Banco de España, por la que se publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial que se ha de aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.
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BOLETÍN OFICIAL DEL ESTADO
Núm. 35
Lunes 10 de febrero de 2025
Sec. III. Pág. 18459
III. OTRAS DISPOSICIONES
BANCO DE ESPAÑA
2495
Resolución de 3 de febrero de 2025, del Banco de España, por la que se
publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor
de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los
préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial que se ha de
aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos
que se cancelan anticipadamente.
Enero de 2025
Tipos de referencia (1)
A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la
compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios.
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS):
Plazo
Porcentaje
Dos años.
2.349
Tres años.
2.354
Cuatro años.
2.373
Cinco años.
2.391
Siete años.
2.430
Diez años.
2.489
Quince años.
2.544
Veinte años.
2.488
Treinta años.
2.282
B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor
de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.
Porcentaje
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) al plazo de un año.
2.378
(1)
La definición y la forma de cálculo de estos índices se recogen en la Circular del Banco de
España 5/2012, de 27 de junio
https://www.boe.es
BOLETÍN OFICIAL DEL ESTADO
D. L.: M-1/1958 - ISSN: 0212-033X
cve: BOE-A-2025-2495
Verificable en https://www.boe.es
Madrid, 3 de febrero de 2025.–El Director General de Operaciones, Mercados y
Sistemas de Pago, Juan Ayuso Huertas.
Núm. 35
Lunes 10 de febrero de 2025
Sec. III. Pág. 18459
III. OTRAS DISPOSICIONES
BANCO DE ESPAÑA
2495
Resolución de 3 de febrero de 2025, del Banco de España, por la que se
publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor
de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los
préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial que se ha de
aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos
que se cancelan anticipadamente.
Enero de 2025
Tipos de referencia (1)
A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la
compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios.
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS):
Plazo
Porcentaje
Dos años.
2.349
Tres años.
2.354
Cuatro años.
2.373
Cinco años.
2.391
Siete años.
2.430
Diez años.
2.489
Quince años.
2.544
Veinte años.
2.488
Treinta años.
2.282
B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor
de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.
Porcentaje
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) al plazo de un año.
2.378
(1)
La definición y la forma de cálculo de estos índices se recogen en la Circular del Banco de
España 5/2012, de 27 de junio
https://www.boe.es
BOLETÍN OFICIAL DEL ESTADO
D. L.: M-1/1958 - ISSN: 0212-033X
cve: BOE-A-2025-2495
Verificable en https://www.boe.es
Madrid, 3 de febrero de 2025.–El Director General de Operaciones, Mercados y
Sistemas de Pago, Juan Ayuso Huertas.
