Banco de España. III. Otras disposiciones. Préstamos hipotecarios. Índices. (BOE-A-2025-398)
Resolución de 2 de enero de 2025, del Banco de España, por la que se publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial que se ha de aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.
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BOLETÍN OFICIAL DEL ESTADO
Núm. 7
Miércoles 8 de enero de 2025
Sec. III. Pág. 4092
III. OTRAS DISPOSICIONES
BANCO DE ESPAÑA
398
Resolución de 2 de enero de 2025, del Banco de España, por la que se
publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor
de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los
préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial que se ha de
aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos
que se cancelan anticipadamente.
Diciembre de 2024
Tipos de referencia (1)
A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la
compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios.
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS):
Plazo
Porcentaje
Dos años.
2.154
Tres años.
2.121
Cuatro años.
2.125
Cinco años.
2.136
Siete años.
2.165
Diez años.
2.211
Quince años.
2.266
Veinte años.
2.212
Treinta años.
2.011
B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor
de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente:
Porcentaje
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) al plazo de un año.
2.276
(1)
La definición y la forma de cálculo de estos índices se recogen en la Circular del Banco de
España 5/2012, de 27 de junio.
https://www.boe.es
BOLETÍN OFICIAL DEL ESTADO
D. L.: M-1/1958 - ISSN: 0212-033X
cve: BOE-A-2025-398
Verificable en https://www.boe.es
Madrid, 2 de enero de 2025.–El Director General de Operaciones, Mercados y
Sistemas de Pago, Juan Ayuso Huertas.
Núm. 7
Miércoles 8 de enero de 2025
Sec. III. Pág. 4092
III. OTRAS DISPOSICIONES
BANCO DE ESPAÑA
398
Resolución de 2 de enero de 2025, del Banco de España, por la que se
publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor
de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los
préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial que se ha de
aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos
que se cancelan anticipadamente.
Diciembre de 2024
Tipos de referencia (1)
A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la
compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios.
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS):
Plazo
Porcentaje
Dos años.
2.154
Tres años.
2.121
Cuatro años.
2.125
Cinco años.
2.136
Siete años.
2.165
Diez años.
2.211
Quince años.
2.266
Veinte años.
2.212
Treinta años.
2.011
B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor
de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente:
Porcentaje
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) al plazo de un año.
2.276
(1)
La definición y la forma de cálculo de estos índices se recogen en la Circular del Banco de
España 5/2012, de 27 de junio.
https://www.boe.es
BOLETÍN OFICIAL DEL ESTADO
D. L.: M-1/1958 - ISSN: 0212-033X
cve: BOE-A-2025-398
Verificable en https://www.boe.es
Madrid, 2 de enero de 2025.–El Director General de Operaciones, Mercados y
Sistemas de Pago, Juan Ayuso Huertas.
