Banco de España. III. Otras disposiciones. Préstamos hipotecarios. Índices. (BOE-A-2024-25860)
Resolución de 2 de diciembre de 2024, del Banco de España, por la que se publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial que se ha de aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.
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BOLETÍN OFICIAL DEL ESTADO
Núm. 298
Miércoles 11 de diciembre de 2024
Sec. III. Pág. 168742
III. OTRAS DISPOSICIONES
BANCO DE ESPAÑA
25860
Resolución de 2 de diciembre de 2024, del Banco de España, por la que se
publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor
de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los
préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial que se ha de
aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos
que se cancelan anticipadamente.
Noviembre de 2024
Tipos de referencia
(1)
A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la
compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios.
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS):
Plazo
Porcentaje
Dos años.
2.263
Tres años.
2.237
Cuatro años.
2.242
Cinco años.
2.251
Siete años.
2.279
Diez años.
2.327
Quince años.
2.374
Veinte años.
2.311
Treinta años.
2.095
B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor
de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.
Porcentaje
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) al plazo de un año.
2.404
(1)
La definición y la forma de cálculo de estos índices se recogen en la Circular del Banco de
España 5/2012, de 27 de junio.
https://www.boe.es
BOLETÍN OFICIAL DEL ESTADO
D. L.: M-1/1958 - ISSN: 0212-033X
cve: BOE-A-2024-25860
Verificable en https://www.boe.es
Madrid, 2 de diciembre de 2024.–El Director General de Operaciones, Mercados y
Sistemas de Pago, Juan Ayuso Huertas.
Núm. 298
Miércoles 11 de diciembre de 2024
Sec. III. Pág. 168742
III. OTRAS DISPOSICIONES
BANCO DE ESPAÑA
25860
Resolución de 2 de diciembre de 2024, del Banco de España, por la que se
publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor
de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los
préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial que se ha de
aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos
que se cancelan anticipadamente.
Noviembre de 2024
Tipos de referencia
(1)
A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la
compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios.
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS):
Plazo
Porcentaje
Dos años.
2.263
Tres años.
2.237
Cuatro años.
2.242
Cinco años.
2.251
Siete años.
2.279
Diez años.
2.327
Quince años.
2.374
Veinte años.
2.311
Treinta años.
2.095
B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor
de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.
Porcentaje
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) al plazo de un año.
2.404
(1)
La definición y la forma de cálculo de estos índices se recogen en la Circular del Banco de
España 5/2012, de 27 de junio.
https://www.boe.es
BOLETÍN OFICIAL DEL ESTADO
D. L.: M-1/1958 - ISSN: 0212-033X
cve: BOE-A-2024-25860
Verificable en https://www.boe.es
Madrid, 2 de diciembre de 2024.–El Director General de Operaciones, Mercados y
Sistemas de Pago, Juan Ayuso Huertas.
