III. Otras disposiciones. BANCO DE ESPAÑA. Préstamos hipotecarios. Índices. (BOE-A-2024-9024)
Resolución de 3 de mayo de 2024, del Banco de España, por la que se publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial que se ha de aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.
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BOLETÍN OFICIAL DEL ESTADO
Núm. 109
Sábado 4 de mayo de 2024
Sec. III. Pág. 50911
III. OTRAS DISPOSICIONES
BANCO DE ESPAÑA
9024
Resolución de 3 de mayo de 2024, del Banco de España, por la que se
publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor
de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los
préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial que se ha de
aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos
que se cancelan anticipadamente.
Abril de 2024
Tipos de referencia1
A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la
compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios.
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS):
Plazos
Porcentaje
Dos años.
3,254
Tres años.
3,037
Cuatro años.
2,906
Cinco años.
2,827
Siete años.
2,759
Diez años.
2,750
Quince años.
2,768
Veinte años.
2,692
Treinta años.
2,470
B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor
de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.
Porcentaje
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) al plazo de un año.
3,563
1
La definición y la forma de cálculo de estos índices se recogen en la Circular del Banco de
España 5/2012, de 27 de junio.
https://www.boe.es
BOLETÍN OFICIAL DEL ESTADO
D. L.: M-1/1958 - ISSN: 0212-033X
cve: BOE-A-2024-9024
Verificable en https://www.boe.es
Madrid, 3 de mayo de 2024.–El Director General de Operaciones, Mercados y
Sistemas de Pago, Juan Ayuso Huertas.
Núm. 109
Sábado 4 de mayo de 2024
Sec. III. Pág. 50911
III. OTRAS DISPOSICIONES
BANCO DE ESPAÑA
9024
Resolución de 3 de mayo de 2024, del Banco de España, por la que se
publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor
de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los
préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial que se ha de
aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos
que se cancelan anticipadamente.
Abril de 2024
Tipos de referencia1
A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la
compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios.
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS):
Plazos
Porcentaje
Dos años.
3,254
Tres años.
3,037
Cuatro años.
2,906
Cinco años.
2,827
Siete años.
2,759
Diez años.
2,750
Quince años.
2,768
Veinte años.
2,692
Treinta años.
2,470
B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor
de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.
Porcentaje
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) al plazo de un año.
3,563
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La definición y la forma de cálculo de estos índices se recogen en la Circular del Banco de
España 5/2012, de 27 de junio.
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Sistemas de Pago, Juan Ayuso Huertas.