III. Otras disposiciones. BANCO DE ESPAÑA. Préstamos hipotecarios. Índices. (BOE-A-2024-441)
Resolución de 2 de enero de 2024, del Banco de España, por la que se publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.
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BOLETÍN OFICIAL DEL ESTADO
Núm. 7
Lunes 8 de enero de 2024
Sec. III. Pág. 2352
III. OTRAS DISPOSICIONES
BANCO DE ESPAÑA
441
Resolución de 2 de enero de 2024, del Banco de España, por la que se
publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor
de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los
préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial a aplicar para
la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se
cancelan anticipadamente.
Diciembre de 2023
Tipos de referencia
(1)
A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la
compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios.
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS):
Plazos
Porcentaje
Dos años.
2,995
Tres años.
2,743
Cuatro años.
2,634
Cinco años.
2,589
Siete años.
342,572
Diez años.
2,608
Quince años.
2,665
Veinte años.
2,606
Treinta años.
2,414
B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor
de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente:
Porcentaje
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) al plazo de un
año.
3,489
(1)
La definición y la forma de cálculo de estos índices se recogen en la Circular del Banco de
España 5/2012, de 27 de junio.
https://www.boe.es
BOLETÍN OFICIAL DEL ESTADO
D. L.: M-1/1958 - ISSN: 0212-033X
cve: BOE-A-2024-441
Verificable en https://www.boe.es
Madrid, 2 de enero de 2024.–El Director General de Operaciones, Mercados y
Sistemas de Pago, Juan Ayuso Huertas.
Núm. 7
Lunes 8 de enero de 2024
Sec. III. Pág. 2352
III. OTRAS DISPOSICIONES
BANCO DE ESPAÑA
441
Resolución de 2 de enero de 2024, del Banco de España, por la que se
publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor
de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los
préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial a aplicar para
la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se
cancelan anticipadamente.
Diciembre de 2023
Tipos de referencia
(1)
A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la
compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios.
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS):
Plazos
Porcentaje
Dos años.
2,995
Tres años.
2,743
Cuatro años.
2,634
Cinco años.
2,589
Siete años.
342,572
Diez años.
2,608
Quince años.
2,665
Veinte años.
2,606
Treinta años.
2,414
B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor
de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente:
Porcentaje
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) al plazo de un
año.
3,489
(1)
La definición y la forma de cálculo de estos índices se recogen en la Circular del Banco de
España 5/2012, de 27 de junio.
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Sistemas de Pago, Juan Ayuso Huertas.