III. Otras disposiciones. BANCO DE ESPAÑA. Entidades de crédito. (BOE-A-2024-207)
Resolución de 22 de diciembre de 2023, del Banco de España, por la que se publican las sanciones de multa impuestas por la comisión de infracciones graves y muy graves a Pecunia Cards, E.D.E., SL, y a cargos de administración y dirección.
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BOLETÍN OFICIAL DEL ESTADO
Núm. 3
Miércoles 3 de enero de 2024
Sec. III. Pág. 1069
III. OTRAS DISPOSICIONES
BANCO DE ESPAÑA
207
Resolución de 22 de diciembre de 2023, del Banco de España, por la que se
publican las sanciones de multa impuestas por la comisión de infracciones
graves y muy graves a Pecunia Cards, E.D.E., SL, y a cargos de
administración y dirección.
Con fecha 23 de noviembre de 2023, el Consejo de Gobierno del Banco de España
dictó la resolución sancionadora por la que finalizó el expediente de referencia
IE/EDE-1/2022, incoado el 21 de diciembre de 2022 a Pecunia Cards E.D.E., SL, y a sus
cargos de administración y dirección al tiempo de comisión de los hechos, don Manuel
Guirao Parga, don José Ramón Monreal Domec, don César Molinas Sans, don José
Enrique Sancho Gargallo, don Antonio Bernardo García Cruz y don João Filipe dos
Santos Cardoso de Barros.
Por otra parte, el artículo 115.5 de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación,
supervisión y solvencia de entidades de crédito, establece que las sanciones por
infracciones muy graves y graves serán publicadas en el «Boletín Oficial del Estado» una
vez que sean firmes en vía administrativa.
Toda vez que la citada resolución ha adquirido firmeza en vía administrativa respecto
de las sanciones impuestas en la misma que a continuación se señalarán, procede, al
amparo de lo establecido en el mencionado artículo 115.5, dar publicidad en el «Boletín
Oficial del Estado» a las siguientes sanciones:
● Una sanción de multa por importe de ciento cincuenta mil euros (150.000 €), tras
la aplicación de un 40 % de descuento por el acogimiento a las reducciones
contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de Procedimiento
Administrativo Común de las Administraciones Públicas. Dicha sanción está prevista en
el artículo 97.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y
solvencia de entidades de crédito, y ha sido impuesta por la comisión de una infracción
muy grave tipificada en el artículo 92.d) de la referida Ley 10/2014, consistente en
incurrir la entidad en una cobertura insuficiente de los requerimientos de recursos
propios, por haberse situado éstos por debajo del 80 por cierto del mínimo requerido
durante un periodo de más de seis meses (entre, por lo menos, diciembre de 2021 y
diciembre de 2022).
● Una sanción de multa por importe de cuatrocientos veinte mil euros (420.000 €),
tras la aplicación de un 40 % de descuento por el acogimiento a las reducciones
contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de Procedimiento
Administrativo Común de las Administraciones Públicas. Dicha sanción está prevista en
el artículo 97.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y
solvencia de entidades de crédito, y ha sido impuesta por la comisión de una infracción
muy grave tipificada en el artículo 92.o) de la referida Ley 10/2014, consistente en haber
incurrido, principalmente durante los años 2021 y 2022, aunque en algunos aspectos
también en años anteriores, en deficiencias en su estructura organizativa, mecanismos
de control interno y procedimientos administrativos y contables, incluidos los relativos a
la gestión y control de los riesgos, siendo así que tales deficiencias pusieron en peligro
su solvencia o viabilidad.
● Una sanción de multa por importe de trescientos mil euros (300.000 €), tras la
aplicación de un 40 % de descuento por el acogimiento a las reducciones contempladas en
el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de Procedimiento Administrativo Común
de las Administraciones Públicas. Dicha sanción está prevista en el artículo 97.1.a) de la
cve: BOE-A-2024-207
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− Pecunia Cards E.D.E., SL:
Núm. 3
Miércoles 3 de enero de 2024
Sec. III. Pág. 1069
III. OTRAS DISPOSICIONES
BANCO DE ESPAÑA
207
Resolución de 22 de diciembre de 2023, del Banco de España, por la que se
publican las sanciones de multa impuestas por la comisión de infracciones
graves y muy graves a Pecunia Cards, E.D.E., SL, y a cargos de
administración y dirección.
Con fecha 23 de noviembre de 2023, el Consejo de Gobierno del Banco de España
dictó la resolución sancionadora por la que finalizó el expediente de referencia
IE/EDE-1/2022, incoado el 21 de diciembre de 2022 a Pecunia Cards E.D.E., SL, y a sus
cargos de administración y dirección al tiempo de comisión de los hechos, don Manuel
Guirao Parga, don José Ramón Monreal Domec, don César Molinas Sans, don José
Enrique Sancho Gargallo, don Antonio Bernardo García Cruz y don João Filipe dos
Santos Cardoso de Barros.
Por otra parte, el artículo 115.5 de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación,
supervisión y solvencia de entidades de crédito, establece que las sanciones por
infracciones muy graves y graves serán publicadas en el «Boletín Oficial del Estado» una
vez que sean firmes en vía administrativa.
Toda vez que la citada resolución ha adquirido firmeza en vía administrativa respecto
de las sanciones impuestas en la misma que a continuación se señalarán, procede, al
amparo de lo establecido en el mencionado artículo 115.5, dar publicidad en el «Boletín
Oficial del Estado» a las siguientes sanciones:
● Una sanción de multa por importe de ciento cincuenta mil euros (150.000 €), tras
la aplicación de un 40 % de descuento por el acogimiento a las reducciones
contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de Procedimiento
Administrativo Común de las Administraciones Públicas. Dicha sanción está prevista en
el artículo 97.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y
solvencia de entidades de crédito, y ha sido impuesta por la comisión de una infracción
muy grave tipificada en el artículo 92.d) de la referida Ley 10/2014, consistente en
incurrir la entidad en una cobertura insuficiente de los requerimientos de recursos
propios, por haberse situado éstos por debajo del 80 por cierto del mínimo requerido
durante un periodo de más de seis meses (entre, por lo menos, diciembre de 2021 y
diciembre de 2022).
● Una sanción de multa por importe de cuatrocientos veinte mil euros (420.000 €),
tras la aplicación de un 40 % de descuento por el acogimiento a las reducciones
contempladas en el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de Procedimiento
Administrativo Común de las Administraciones Públicas. Dicha sanción está prevista en
el artículo 97.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y
solvencia de entidades de crédito, y ha sido impuesta por la comisión de una infracción
muy grave tipificada en el artículo 92.o) de la referida Ley 10/2014, consistente en haber
incurrido, principalmente durante los años 2021 y 2022, aunque en algunos aspectos
también en años anteriores, en deficiencias en su estructura organizativa, mecanismos
de control interno y procedimientos administrativos y contables, incluidos los relativos a
la gestión y control de los riesgos, siendo así que tales deficiencias pusieron en peligro
su solvencia o viabilidad.
● Una sanción de multa por importe de trescientos mil euros (300.000 €), tras la
aplicación de un 40 % de descuento por el acogimiento a las reducciones contempladas en
el artículo 85 de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, de Procedimiento Administrativo Común
de las Administraciones Públicas. Dicha sanción está prevista en el artículo 97.1.a) de la
cve: BOE-A-2024-207
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