III. Otras disposiciones. BANCO DE ESPAÑA. Préstamos hipotecarios. Índices. (BOE-A-2023-25109)
Resolución de 1 de diciembre de 2023, del Banco de España, por la que publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.
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BOLETÍN OFICIAL DEL ESTADO
Núm. 294
Sábado 9 de diciembre de 2023
Sec. III. Pág. 163825
III. OTRAS DISPOSICIONES
BANCO DE ESPAÑA
25109
Resolución de 1 de diciembre de 2023, del Banco de España, por la que
publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor
de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los
préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial a aplicar para
la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se
cancelan anticipadamente.
Noviembre de 2023
Tipos de referencia
1
A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la
compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios.
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS):
Plazos
Porcentaje
Dos años.
3,506
Tres años.
3,263
Cuatro años.
3,150
Cinco años.
3,102
Siete años.
3,080
Diez años.
3,119
Quince años.
3,180
Veinte años.
3,108
Treinta años.
2,880
B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor
de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.
Porcentaje
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) al plazo de un año.
3,852
(1)
La definición y la forma de cálculo de estos índices se recogen en la Circular del Banco de
España 5/2012, de 27 de junio.
https://www.boe.es
BOLETÍN OFICIAL DEL ESTADO
D. L.: M-1/1958 - ISSN: 0212-033X
cve: BOE-A-2023-25109
Verificable en https://www.boe.es
Madrid, 1 de diciembre de 2023.–El Director General de Operaciones, Mercados y
Sistemas de Pago, Juan Ayuso Huertas.
Núm. 294
Sábado 9 de diciembre de 2023
Sec. III. Pág. 163825
III. OTRAS DISPOSICIONES
BANCO DE ESPAÑA
25109
Resolución de 1 de diciembre de 2023, del Banco de España, por la que
publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor
de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los
préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial a aplicar para
la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se
cancelan anticipadamente.
Noviembre de 2023
Tipos de referencia
1
A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la
compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios.
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS):
Plazos
Porcentaje
Dos años.
3,506
Tres años.
3,263
Cuatro años.
3,150
Cinco años.
3,102
Siete años.
3,080
Diez años.
3,119
Quince años.
3,180
Veinte años.
3,108
Treinta años.
2,880
B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor
de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.
Porcentaje
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) al plazo de un año.
3,852
(1)
La definición y la forma de cálculo de estos índices se recogen en la Circular del Banco de
España 5/2012, de 27 de junio.
https://www.boe.es
BOLETÍN OFICIAL DEL ESTADO
D. L.: M-1/1958 - ISSN: 0212-033X
cve: BOE-A-2023-25109
Verificable en https://www.boe.es
Madrid, 1 de diciembre de 2023.–El Director General de Operaciones, Mercados y
Sistemas de Pago, Juan Ayuso Huertas.
