III. Otras disposiciones. BANCO DE ESPAÑA. Préstamos hipotecarios. Índices. (BOE-A-2023-22802)
Resolución de 2 de noviembre de 2023, del Banco de España, por la que se publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.
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BOLETÍN OFICIAL DEL ESTADO
Núm. 268
Jueves 9 de noviembre de 2023
Sec. III. Pág. 149323
III. OTRAS DISPOSICIONES
BANCO DE ESPAÑA
22802
Resolución de 2 de noviembre de 2023, del Banco de España, por la que se
publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor
de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los
préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial a aplicar para
la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se
cancelan anticipadamente.
Octubre de 2023
Tipos de referencia
1
A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la
compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios.
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS):
Plazos
Porcentaje
Dos años.
3,748
Tres años.
3,537
Cuatro años.
3,432
Cinco años.
3,386
Siete años.
3,369
Diez años.
3,410
Quince años.
3,462
Veinte años.
3,373
Treinta años.
3,125
B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor
de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.
Porcentaje
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) al plazo de un año.
3,991
1
La definición y la forma de cálculo de estos índices se recogen en la Circular del Banco de
España 5/2012, de 27 de junio.
https://www.boe.es
BOLETÍN OFICIAL DEL ESTADO
D. L.: M-1/1958 - ISSN: 0212-033X
cve: BOE-A-2023-22802
Verificable en https://www.boe.es
Madrid, 2 de noviembre de 2023.–El Director General de Operaciones, Mercados y
Sistemas de Pago, Juan Ayuso Huertas.
Núm. 268
Jueves 9 de noviembre de 2023
Sec. III. Pág. 149323
III. OTRAS DISPOSICIONES
BANCO DE ESPAÑA
22802
Resolución de 2 de noviembre de 2023, del Banco de España, por la que se
publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor
de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los
préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial a aplicar para
la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se
cancelan anticipadamente.
Octubre de 2023
Tipos de referencia
1
A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la
compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios.
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS):
Plazos
Porcentaje
Dos años.
3,748
Tres años.
3,537
Cuatro años.
3,432
Cinco años.
3,386
Siete años.
3,369
Diez años.
3,410
Quince años.
3,462
Veinte años.
3,373
Treinta años.
3,125
B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor
de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.
Porcentaje
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) al plazo de un año.
3,991
1
La definición y la forma de cálculo de estos índices se recogen en la Circular del Banco de
España 5/2012, de 27 de junio.
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D. L.: M-1/1958 - ISSN: 0212-033X
cve: BOE-A-2023-22802
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Madrid, 2 de noviembre de 2023.–El Director General de Operaciones, Mercados y
Sistemas de Pago, Juan Ayuso Huertas.
