III. Otras disposiciones. BANCO DE ESPAÑA. Préstamos hipotecarios. Índices. (BOE-A-2023-13316)
Resolución de 1 de junio de 2023, del Banco de España, por la que se publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial que se ha de aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.
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BOLETÍN OFICIAL DEL ESTADO
Núm. 132
Sábado 3 de junio de 2023
Sec. III. Pág. 79576
III. OTRAS DISPOSICIONES
BANCO DE ESPAÑA
13316
Resolución de 1 de junio de 2023, del Banco de España, por la que se
publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor
de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los
préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial que se ha de
aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos
que se cancelan anticipadamente.
Mayo de 2023
Tipos de referencia
1
A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la
compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios.
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS):
Plazos
Porcentaje
Dos años.
3,495
Tres años.
3,260
Cuatro años.
3,129
Cinco años.
3,063
Siete años.
3,009
Diez años.
3,014
Quince años.
3,038
Veinte años.
2,925
Treinta años.
2,651
B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor
de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.
Porcentaje
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) al plazo de un año
3,708
1
La definición y la forma de cálculo de estos índices se recogen en la Circular del Banco de España 5/2012,
de 27 de junio
https://www.boe.es
BOLETÍN OFICIAL DEL ESTADO
D. L.: M-1/1958 - ISSN: 0212-033X
cve: BOE-A-2023-13316
Verificable en https://www.boe.es
Madrid, 1 de junio de 2023.–El Director General de Operaciones, Mercados y Sistemas
de Pago, Juan Ayuso Huertas.
Núm. 132
Sábado 3 de junio de 2023
Sec. III. Pág. 79576
III. OTRAS DISPOSICIONES
BANCO DE ESPAÑA
13316
Resolución de 1 de junio de 2023, del Banco de España, por la que se
publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor
de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los
préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial que se ha de
aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos
que se cancelan anticipadamente.
Mayo de 2023
Tipos de referencia
1
A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la
compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios.
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS):
Plazos
Porcentaje
Dos años.
3,495
Tres años.
3,260
Cuatro años.
3,129
Cinco años.
3,063
Siete años.
3,009
Diez años.
3,014
Quince años.
3,038
Veinte años.
2,925
Treinta años.
2,651
B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor
de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.
Porcentaje
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) al plazo de un año
3,708
1
La definición y la forma de cálculo de estos índices se recogen en la Circular del Banco de España 5/2012,
de 27 de junio
https://www.boe.es
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D. L.: M-1/1958 - ISSN: 0212-033X
cve: BOE-A-2023-13316
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Madrid, 1 de junio de 2023.–El Director General de Operaciones, Mercados y Sistemas
de Pago, Juan Ayuso Huertas.
