III. Otras disposiciones. BANCO DE ESPAÑA. Préstamos hipotecarios. Índices. (BOE-A-2022-14722)
Resolución de 1 de septiembre de 2022, del Banco de España, por la que se publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial que se ha de aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.
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BOLETÍN OFICIAL DEL ESTADO
Núm. 216
Jueves 8 de septiembre de 2022
Sec. III. Pág. 124622
III. OTRAS DISPOSICIONES
BANCO DE ESPAÑA
14722
Resolución de 1 de septiembre de 2022, del Banco de España, por la que se
publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor
de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los
préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial que se ha de
aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos
que se cancelan anticipadamente.
Agosto de 2022
Tipos de referencia
(1)
A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la
compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS)
Plazos
Porcentaje
Dos años.
1.542
Tres años.
1.611
Cuatro años.
1.666
Cinco años.
1.721
Siete años.
1.813
Diez años.
1.947
Quince años.
2.069
Veinte años.
1.977
Treinta años.
1.738
B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor
de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente:
Porcentaje
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) al plazo de un año.
1.206
(1)
La definición y la forma de cálculo de estos índices se recogen en la Circular del Banco de
España 5/2012, de 27 de junio.
https://www.boe.es
BOLETÍN OFICIAL DEL ESTADO
D. L.: M-1/1958 - ISSN: 0212-033X
cve: BOE-A-2022-14722
Verificable en https://www.boe.es
Madrid, 1 de septiembre de 2022.–El Director General de Operaciones, Mercados y
Sistemas de Pago, Juan Ayuso Huertas.
Núm. 216
Jueves 8 de septiembre de 2022
Sec. III. Pág. 124622
III. OTRAS DISPOSICIONES
BANCO DE ESPAÑA
14722
Resolución de 1 de septiembre de 2022, del Banco de España, por la que se
publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor
de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los
préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial que se ha de
aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos
que se cancelan anticipadamente.
Agosto de 2022
Tipos de referencia
(1)
A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la
compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS)
Plazos
Porcentaje
Dos años.
1.542
Tres años.
1.611
Cuatro años.
1.666
Cinco años.
1.721
Siete años.
1.813
Diez años.
1.947
Quince años.
2.069
Veinte años.
1.977
Treinta años.
1.738
B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor
de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente:
Porcentaje
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) al plazo de un año.
1.206
(1)
La definición y la forma de cálculo de estos índices se recogen en la Circular del Banco de
España 5/2012, de 27 de junio.
https://www.boe.es
BOLETÍN OFICIAL DEL ESTADO
D. L.: M-1/1958 - ISSN: 0212-033X
cve: BOE-A-2022-14722
Verificable en https://www.boe.es
Madrid, 1 de septiembre de 2022.–El Director General de Operaciones, Mercados y
Sistemas de Pago, Juan Ayuso Huertas.
