III. Otras disposiciones. BANCO DE ESPAÑA. Préstamos hipotecarios. Índices. (BOE-A-2022-13471)
Resolución de 1 de agosto de 2022, del Banco de España, por la que publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.
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BOLETÍN OFICIAL DEL ESTADO
Núm. 190
Martes 9 de agosto de 2022
Sec. III. Pág. 116875
III. OTRAS DISPOSICIONES
BANCO DE ESPAÑA
13471
Resolución de 1 de agosto de 2022, del Banco de España, por la que
publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor
de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los
préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial a aplicar para
la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se
cancelan anticipadamente.
Julio de 2022
A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la
compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios.
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) 1
Plazos
Porcentaje
Dos años.
1,287
Tres años.
1,412
Cuatro años.
1,525
Cinco años.
1,633
Siete años.
1,792
Diez años.
1,995
Quince años.
2,182
Veinte años.
2,117
Treinta años.
1,863
B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor
de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.
Porcentaje
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) al plazo de un año .
1
0,905
1
La definición y la forma de cálculo de estos índices se recogen en la Circular del Banco de España 5/2012,
de 27 de junio.
https://www.boe.es
BOLETÍN OFICIAL DEL ESTADO
D. L.: M-1/1958 - ISSN: 0212-033X
cve: BOE-A-2022-13471
Verificable en https://www.boe.es
Madrid, 1 de agosto de 2022.–El Director General de Operaciones, Mercados y
Sistemas de Pago, Juan Ayuso Huertas.
Núm. 190
Martes 9 de agosto de 2022
Sec. III. Pág. 116875
III. OTRAS DISPOSICIONES
BANCO DE ESPAÑA
13471
Resolución de 1 de agosto de 2022, del Banco de España, por la que
publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor
de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los
préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial a aplicar para
la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se
cancelan anticipadamente.
Julio de 2022
A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la
compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios.
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) 1
Plazos
Porcentaje
Dos años.
1,287
Tres años.
1,412
Cuatro años.
1,525
Cinco años.
1,633
Siete años.
1,792
Diez años.
1,995
Quince años.
2,182
Veinte años.
2,117
Treinta años.
1,863
B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor
de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.
Porcentaje
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) al plazo de un año .
1
0,905
1
La definición y la forma de cálculo de estos índices se recogen en la Circular del Banco de España 5/2012,
de 27 de junio.
https://www.boe.es
BOLETÍN OFICIAL DEL ESTADO
D. L.: M-1/1958 - ISSN: 0212-033X
cve: BOE-A-2022-13471
Verificable en https://www.boe.es
Madrid, 1 de agosto de 2022.–El Director General de Operaciones, Mercados y
Sistemas de Pago, Juan Ayuso Huertas.
