III. Otras disposiciones. BANCO DE ESPAÑA. Préstamos hipotecarios. Índices. (BOE-A-2022-424)
Resolución de 3 de enero de 2022, del Banco de España, por la que se publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.
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BOLETÍN OFICIAL DEL ESTADO
Núm. 9
Martes 11 de enero de 2022
Sec. III. Pág. 2599
III. OTRAS DISPOSICIONES
BANCO DE ESPAÑA
424
Resolución de 3 de enero de 2022, del Banco de España, por la que se
publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor
de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los
préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial a aplicar para
la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se
cancelan anticipadamente.
Mes de diciembre de 2021
A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la
compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios.
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) 1
Plazos
Porcentaje
Dos años.
–0,341
Tres años.
–0,215
Cuatro años.
–0,145
Cinco años.
–0,092
Siete años.
0,002
Diez años.
0,155
Quince años.
0,324
Veinte años.
0,367
Treinta años.
0,290
B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor
de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.
Porcentaje
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) a plazo de un año1
–0,516
Madrid, 3 de enero de 2022.–El Director General de Operaciones, Mercados y
Sistemas de Pago, Juan Ayuso Huertas.
cve: BOE-A-2022-424
Verificable en https://www.boe.es
1
La definición y forma de cálculo de estos índices se recoge en la Circular del Banco de España 5/2012,
de 27 de junio (BOE de 6 de julio).
https://www.boe.es
BOLETÍN OFICIAL DEL ESTADO
D. L.: M-1/1958 - ISSN: 0212-033X
Núm. 9
Martes 11 de enero de 2022
Sec. III. Pág. 2599
III. OTRAS DISPOSICIONES
BANCO DE ESPAÑA
424
Resolución de 3 de enero de 2022, del Banco de España, por la que se
publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor
de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los
préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial a aplicar para
la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se
cancelan anticipadamente.
Mes de diciembre de 2021
A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la
compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios.
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) 1
Plazos
Porcentaje
Dos años.
–0,341
Tres años.
–0,215
Cuatro años.
–0,145
Cinco años.
–0,092
Siete años.
0,002
Diez años.
0,155
Quince años.
0,324
Veinte años.
0,367
Treinta años.
0,290
B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor
de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.
Porcentaje
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) a plazo de un año1
–0,516
Madrid, 3 de enero de 2022.–El Director General de Operaciones, Mercados y
Sistemas de Pago, Juan Ayuso Huertas.
cve: BOE-A-2022-424
Verificable en https://www.boe.es
1
La definición y forma de cálculo de estos índices se recoge en la Circular del Banco de España 5/2012,
de 27 de junio (BOE de 6 de julio).
https://www.boe.es
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D. L.: M-1/1958 - ISSN: 0212-033X
