III. Otras disposiciones. BANCO DE ESPAÑA. Préstamos hipotecarios. Índices. (BOE-A-2022-16576)
Resolución de 3 de octubre de 2022, del Banco de España, por la que publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.
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BOLETÍN OFICIAL DEL ESTADO
Núm. 244
Martes 11 de octubre de 2022
Sec. III. Pág. 139000
III. OTRAS DISPOSICIONES
BANCO DE ESPAÑA
16576
Resolución de 3 de octubre de 2022, del Banco de España, por la que
publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor
de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los
préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial a aplicar para
la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se
cancelan anticipadamente.
Septiembre de 2022
Tipos de referencia
1
A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la
compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios.
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS)
Plazos
Porcentaje
Dos años.
2,543
Tres años.
2,569
Cuatro años.
2,579
Cinco años.
2,598
Siete años.
2,620
Diez años.
2,682
Quince años.
2,702
Veinte años.
2,532
Treinta años.
2,169
B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor
de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.
Porcentaje
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) al plazo de un año.
2,187
1
La definición y la forma de cálculo de estos índices se recogen en la Circular del Banco de
España 5/2012, de 27 de junio.
https://www.boe.es
BOLETÍN OFICIAL DEL ESTADO
D. L.: M-1/1958 - ISSN: 0212-033X
cve: BOE-A-2022-16576
Verificable en https://www.boe.es
Madrid, 3 de octubre de 2022.–El Director General de Operaciones, Mercados y
Sistemas de Pago, Juan Ayuso Huertas.
Núm. 244
Martes 11 de octubre de 2022
Sec. III. Pág. 139000
III. OTRAS DISPOSICIONES
BANCO DE ESPAÑA
16576
Resolución de 3 de octubre de 2022, del Banco de España, por la que
publican los índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor
de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los
préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial a aplicar para
la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se
cancelan anticipadamente.
Septiembre de 2022
Tipos de referencia
1
A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la
compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios.
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS)
Plazos
Porcentaje
Dos años.
2,543
Tres años.
2,569
Cuatro años.
2,579
Cinco años.
2,598
Siete años.
2,620
Diez años.
2,682
Quince años.
2,702
Veinte años.
2,532
Treinta años.
2,169
B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor
de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.
Porcentaje
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) al plazo de un año.
2,187
1
La definición y la forma de cálculo de estos índices se recogen en la Circular del Banco de
España 5/2012, de 27 de junio.
https://www.boe.es
BOLETÍN OFICIAL DEL ESTADO
D. L.: M-1/1958 - ISSN: 0212-033X
cve: BOE-A-2022-16576
Verificable en https://www.boe.es
Madrid, 3 de octubre de 2022.–El Director General de Operaciones, Mercados y
Sistemas de Pago, Juan Ayuso Huertas.
